Лизинг представляет собой тип деятельности, при котором лизингодатель приобретает имущество с целью дальнейшей передачи лизингополучателю (физическому или юридическому лицу) за установленную плату, выплачиваемую в течение определенного времени. Это договорные отношения. При оформлении подобной сделки лизингодатель несет некоторые риски. В частности, иногда лизингополучатель не выполняет финансовые обязательства. В подобных ситуациях стоит понимать, что взыскание задолженности по договору лизинга может проходить добровольно или через суд.
Задолженность по договору лизинга
Благодаря лизингу можно без единовременного вложения денег фирмы или частного лица приобрести то или иное имущество. Также подобная сделка предполагает, что предмет договора будет оставаться собственностью лизингодателя. С одной стороны, складывается впечатление, что владелец имущества защищен от проблем, которые могут быть из-за возникшего долга. На практике лизингодатели часто оказываются на месте потерпевшей стороны в арбитражных судах.
Этапы взыскания по договору лизинга
Урегулирование спора, связанного с возникновением задолженности по договору лизинга может происходить в досудебном или судебном порядке.
Досудебное решение вопроса
Взыскать задолженность по договору лизинга и разрешить конфликт, в первую очередь, нужно попробовать без суда. Лизингодатель может направить должнику претензию. В бумаге подробно описываются обстоятельства дела и указывается требование вернуть долг.
Помимо этого, стоит постараться объяснить должнику, что так решение вопроса пройдет мирно, в короткий срок и сэкономит деньги.
Если мирным путем решить вопрос не получается, придется обращаться в суд. В этом случае нелишним будет обратиться к квалифицированным юристам.
Судебное решение вопроса
Причин, по которым лизингодатели обращаются в суд, много. Как бы там ни было, они хотят отстоять свои права и получить денежную компенсацию. Как правило, в суд идут, чтобы разрешить следующие споры:
- Невыплата платежа по договору. В такой ситуации лизинговая организация направляет исковое заявление в суд. Истцу ничего другого не остается, как свести к минимуму негативные последствия таких действий кредитора.
- Договор лизинга недействительный или считается не заключенным. Любая ошибка, допущенная во время сделки, делает ее недействительной. Если суд удовлетворит требования стороны лизингодателя, в итоге лизингополучатель должен будет просто вернуть имущество.
- Отказ от выполнения сделки или ее расторжение. Когда лизингополучатель не собирается следовать обязательствам или у него пропадает потребность в полученном имуществе, он может в судебном порядке расторгнуть соглашение.
- Получение прав собственника имущества. В некоторых ситуациях лизингодатель отсрочивает момент передачи лицу прав собственности. В таком случае стоит обязательно отправиться за помощью в суд.
- Возмещение убытков, которые понесло лицо по причине нарушения срока подписания акта приема-передачи имущества. Иногда собственность переходит лицу в ненадлежащем виде или с нарушением даты.
- Требование провести ремонт или заменить имущество. Такая потребность возникает, когда собственность невозможно использовать. Лизингополучатель имеет право самостоятельно решить, нужен ремонт или замена.
Для суда нужно подготовить такие документы:
- договора;
- акты;
- расчет требуемой суммы;
- платежные документы;
- госпошлина;
- иные документы и доказательства по делу.
Нужно сделать столько копий, сколько всего ответчиков и третьих лиц (помимо экземпляра для суда).
Срок исковой давности задолженности по договору лизинга составляет три года.
Порядок расчета суммы для возврата долга по договору лизинга
Цену имущества, которое нужно вернуть лизингодателю, определяют с помощью бумаг о продаже этого имущества лизинговой фирме.
Величина финансирования равна закупочной стоимости по лизинговой сделке. Из этой суммы вычитают аванс и траты на обслуживание и доставку.
Кроме основной задолженности, можно требовать оплату неустойки по причине нарушения сроков.
Как избежать конфликтных ситуаций в рамках договора лизинга
Несколько рекомендаций, которые позволят избежать непредвиденных ситуаций:
- Заключая договор с лизинговой организацией, нужно узнать об уровне сервиса, порядке работы, квалификации сотрудников.
- Подписывая документы, нужно тщательно их вычитывать. Особое внимание уделяют срокам, порядку выплат. Также стоит выяснить, на каких условиях происходит возмещение дополнительных трат.
- При просрочке платежа нужно постараться сразу решать проблему.
- Если мирным способом не получается решить вопрос, можно прибегнуть к помощи третьих лиц.
- Сделку стоит сразу расторгнуть, если продавец своевременно не передал имущество лизингополучателю.
