Свидетельство о регистрации: № 1157700020950 от 25 дек. 2015 г.
г. Москва, прт Мира, дом 102, стр. 30
Алексеевская показать на карте
+7 (495) 664-55-96

Свидетельство о регистрации:
№ 1157700020950 от 25 дек. 2015 г.

Главная | Успехи и новости бюро | Взыскание долгов через банкротство

Взыскание долгов через банкротство

Взыскание долгов через банкротство — процедура, регулируемая ФЗ № 127. Кредиторы могут заявить свои требования к должнику через суд. Погашение задолженностей происходит в порядке конкурсного производства.

Общие положения

Банкротство — финансовая несостоятельность. Она наступает, когда у лица нет возможности платить по долгам. Сумма растет, начисляются пени и штрафы.

Банкротство по кредитам или другим обязательствам предполагает:

  1. Должник накопил сумму долга от 50 тысяч и выше.
  2. С просрочки прошло больше трех месяцев.
  3. Собственных средств не хватает.

Стать банкротом может не только юридическое лицо, но также гражданин или ИП.

Заявить о банкротстве лица может:

  • должник;
  • налоговая;
  • кредитор.

Субъект подачи заявления имеет право самостоятельно выбрать СРО и кандидатуру финансового управляющего. Для кредитора это может быть выгодным.

Действия кредитора

Долги перед кредиторами делятся на два вида:

  1. Текущие. Возникли после начала процедуры банкротства. Они приоритетны для погашения.
  2. Реестровые. Они подлежат включению в конкурсный реестр. Возникли до начала производства о несостоятельности.

Кредиторы по текущим долгам не входят в число участников дела о банкротстве (ст. 5 ФЗ-127).

Кредитор может подать заявление в суд по долгам, возникшим до банкротства должника. Для этого установлен срок — два месяца. Он начинает идти с момента публикации информации о том, что лицо является банкротом.

Попасть в список кредиторов в рамках дела о банкротстве можно после истечения двухмесячного срока в двух случаях: срок пропущен по уважительным причинам (это необходимо документально доказать) и/или началась реструктуризация долга физического лица. Для этого подается соответствующее заявление.

Возврат долгов

В ходе реализации имущества должника долги кредиторов не всегда возмещаются в полном объеме. При обращении в суд на практике погашается 70% от суммы долговых обязательств.

Через суд банкротом может стать юридическое лицо или простой гражданин. Через МФЦ может быть рассмотрено только банкротство физического лица — взыскание долга в этом случае не будет.

Через суд

Действия кредитора зависят от стадии и способа проведения процедуры банкротства. Если она осуществляется через суд, нужно заявить о своих требованиях и попасть в конкурсный реестр. Это делается на основании заявления.

Этап подачи заявления крайне важен. Необходимо правильно составить текст, приложить необходимые документы. Если какого-то из существенных критериев не хватит, суд заявление не примет. Когда обоснованность требований будет подтверждена судом, кредитор станет участником дела о банкротстве. Учесть все нюансы при подаче заявления поможет юрист. Специалист расскажет, что именно нужно указать в документе.

На практике от кредитора мало что зависит в исходе дела о банкротстве. Основная задача и нагрузка ложится на финансового управляющего.

Кредитор может:

  • проявлять активное участие в ходе дела;
  • запрашивать информацию;
  • заявлять возражения.

Права кредитора в рамках судебного разбирательства:

  1. Анализировать и проверять имущественное состояние должника, совершенные им сделки на предмет легальности.
  2. При обнаружении незаконных сделок подавать соответствующее заявление. Таким образом конкурсная масса может пополниться.

В остальном кредитору остается лишь ждать, когда процедура банкротства будет завершена, а долги погашены.

Через МФЦ

При внесудебном способе должник оформляет свою несостоятельность через МФЦ. Это может сделать только физическое лицо. Спустя полгода, если никаких нарушений не будет выявлено, все долги, указанные должником при подаче заявления, будут списаны. Для кредиторов такой сценарий невыгоден. В их интересах с помощью легальных способов постараться перевести процедуру из внесудебного порядка в судебный.

У кредитора при банкротстве должника без суда небольшой объем прав, который включает в себя:

  1. Право проверять имущественное положение должника. Например, иногда при такой проверке выявляется, что должник приобрел новое имущество или устроился на работу, получил стабильный доход. Но не сообщил об этом в МФЦ. При таких обстоятельствах дело будет передано в суд.
  2. Кредитор может оспаривать факт проведения процедуры банкротства через МФЦ. Это важно в том случае, если он найдет и докажет наличие у должника имущества, которое при предыдущем исполнительном производстве не было выявлено судебными приставами. В этом случае можно добиться передачи дела в арбитражный суд.
  3. Кредитор вправе подавать возражения в МФЦ на предмет допущения ошибок должником в заявлении. Например, в случае указания некорректной суммы.

Если при первичном обращении в МФЦ должник не указал в заявлении кредитора, его долги по отношению к нему не будут списаны в рамках производства.

Действия кредитора при обнаружении незаконных сделок должника

Должники, понимая, что скоро им предстоит процедура банкротства, часто идут на хитрости. Многие из них незадолго до обращения в суд или МФЦ начинают постепенно реализовывать свое имущество, продавать его.

Зная, что в счет погашения задолженности пойдет личное имущество, они могут продать или подарить квартиру, машину, земельный участок. Деньги со счетов переводятся близким родственникам. Крупные организации могут обременять активы, сдавать их в залог. Многие считают, что таким образом им удастся избежать выплаты большей части задолженности и остаться в плюсе после завершения процедуры о признании несостоятельности. Однако это большое заблуждение.

В рамках дела о банкротстве тщательно проверяются все сделки (возмездные и безвозмездные), совершенные должником за предыдущие три года. Если возникнут сомнения по поводу легальности, сделка может быть оспорена и признана ничтожной. А само имущество перейдет в конкурсную массу.

Особенности:

  1. Для кредиторов выгодно, когда предыдущие сделки должника признают ничтожными. Это увеличивает конкурсную массу.
  2. Если обнаружена незаконная сделка при процедуре в МФЦ, дело о банкротстве будет передано в суд. Процедура будет продолжена в судебном порядке.

За нелегальные сделки, совершенные должником до начала производства, и сокрытие активов грозит административная или даже уголовная ответственность. Кредитор может самостоятельно или через финансового управляющего заявить о незаконной сделке должника.

Подводные камни

Для кредиторов участие в процедуре банкротства не такое простое, как кажется на первый взгляд.

Есть нюансы:

  1. Долги могут быть списаны частично.
  2. Должник может обанкротиться фиктивно. Иногда это сложно доказать.
  3. Существует очередность удовлетворения финансовых требований кредиторов.
  4. Чем меньше конкурсная масса и больше должников, тем на меньшее погашение задолженности можно рассчитывать.
  5. Часто процесс затягивается надолго.

Если дело проходит через суд, стоит учитывать, что арбитражный управляющий стремится оспорить как можно больше сделок. Это улучшает положение кредиторов.

Выводы

Если средств для погашения долгов не хватает, должник может заявить о банкротстве. Лица, которым он должен, будут именоваться кредиторами. Они могут заявить свои требования через суд.

Банкротство, это всегда сложно, но не всегда выгодно. Для кредиторов эта ситуация еще сложнее. Получить обратно все свои деньги от должника не всегда удается даже через суд. Сложности начинаются с момента подачи заявления. Важно не пропустить двухмесячный срок, при котором можно заявить о своих требованиях.

Только точный расчет, грамотная подготовка документов и анализ текущей финансовой ситуации должника поможет извлечь максимальную пользу и выгоду. Сделать самостоятельно это довольно трудно и не всегда возможно. Необходима помощь специалиста.

Только грамотный юрист сможет:

  1. Оказать помощь кредитору на всех этапах процедуры банкротства.
  2. Содействовать в реализации имущества должника.
  3. Заподозрить незаконные сделки и подготовить доводы для их оспаривания.
  4. Помочь вернуть как можно больше долгов.

Юрист проанализирует текущую финансовую ситуацию должника, расскажет, какие из активов могут пойти в счет погашения долга. По итогу кредитор останется в плюсе и будет уверен в качественном результате. Обращение к профессионалу — гарантия успешного взыскания долгов в ходе процедуры банкротства.

Регистрация адвокатского бюро в 2015 г.

Регистрация адвокатского бюро в 2015 г.

Не вводим в заблуждение о гарантиях победы

Не вводим в заблуждение о гарантиях победы

Действуем строго в соответсвии с ФЗ «Об Адвокатуре»

Действуем строго в соответсвии с ФЗ «Об Адвокатуре»

Сообщаем четкий алгоритм работы по делу

Сообщаем четкий алгоритм работы по делу

Хотите получить консультацию?

Заполните форму и наш специалист свяжется с вами в ближайшее время