Финансовые учреждения получат право замораживать любые сомнительные транзакции на два дня. Разблокировка будет осуществляться после подтверждения операции плательщиком. Поправки (№ 197920-8) к закону «о национальной платежной системе» приняты с целью предотвращения телефонного мошенничества. Изменения утверждены 11 июля 2023 года. Статья дополнена пунктами про обязательную проверку всех денежных переводов на признаки отсутствия согласия владельца счета, с которого списываются средства.
При этом, если согласие клиента было получено под давлением или обманным путем, такая операция также будет считаться несанкционированной. Блокированию могут подвергнуться платежные следующие инструменты: банковские карты, электронные счета, СБП. Исключение составят перечисления по требованию исполнительного производства и начисления заработной платы.
Согласно законопроекту, Центробанк должен установить критерии определения сомнительных переводов. Их перечень будет опубликован на официальном сайте регулятора. Операторы платежных систем, в свою очередь, разработают и утвердят во внутренней документации собственный порядок обнаружения подобных операций.
При выявлении признаков подозрительной транзакции оператор заблокирует переводимую сумму на два дня или отклонит ее выполнение в зависимости от вида операции. После этого клиент будет уведомлен о блокировке, а также получит рекомендации о защитных мерах для предотвращения вероятного хищения и снижении рисков. Владелец счета имеет право обратиться в банк-эмитент, чтобы подтвердить свое добровольное намерение о перечислении денег.
Сделать это необходимо в течение суток, следующих после даты приостановления движения средств, теми способами, которые указаны в договоре. Банк может попросить предоставить больше сведений о том, что транзакция инициирована добровольно, без какого-либо давления со стороны других лиц.
После подтверждения согласия клиента оператор обязан незамедлительно принять к исполнению его платежное поручение или выполнить повторный перевод.
Поправки законопроекта вступят в силу по истечении календарного года после публикации.
А если нужна консультация адвоката по мошенничеству, то можно обратиться к юристам нашего бюро. У нас большой опыт ведения сложных дел.
